【所属章节】 《财务成本管理》第十二章 营运资本管理
【知识点】有效年利率
【计算分析题】甲公司需要1000万元进行企业的扩张，需要通过银行贷款来筹得资金，根据下面的条件回答互不相关的问题。
要求： (1)假设银行要求将贷款的20%作为补偿性余额，计算甲公司需要申请的金额;
(2)假设借款的年利率是10%，要求借款的15%作为补偿性余额，且按照收款法付息计算该借款的有效年利率;
(3)假设借款的年利率是12%，补偿性余额是10%，且按照贴现法付息，计算该借款的有效年利率。
【答案】 (1)需要申请的金额=1000/(1-20%)=1250(万元)
(2)该借款的有效年利率=10%/(1-15%)=11.76%
(3)该借款的有效年利率=12%/(1-12%-10%)=15.38%
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