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银企对账的步骤

来源: 考呀呀会计网校 | 2022-04-13 17:18:34

在日常工作中,公司通常办理一些银行的公户,方便公司往来款项和公司税务支出.在电子银行和企业之间需要有一个对账,实现账目监督,那么我们以招商银行的企业网银如何完成银企对账为例进行解析(软件版本不同,图片有所差异!)

工具/原料:

招商银行企业网银

U盾(UK)

方法/步骤

1.下载安装:打开招行一网通主页(招商银行官网),选择"公司业务"再选择"U-BANK软件下载",下载最新版本招行U-BANK安装.(如果电脑有安装此软件请忽略此步骤)

2.注册登陆:安装成功后,桌面会出现一个红色笑脸图标,双击打开,登陆.(如果没有注册过用户的请点击登陆页面下方的"注册管理员"注册完成登陆)

3.添加银企对账模式:点击"系统管理-业务管理"最下方有个"银企对账",再点击下方的"增加模式",在"没有经办限制"打上勾,模式名称输入"对账",点击"确定".

4.然后银企对账下方就会出现一个"经办"一个"终极审批",点击"经办" 下面的"增加经办人",增加经办人后点击"经办"下方的"终极审批",如需要就增加审批人,不需要就点击"删除岗位".(添加终极审批后期对账需要先用经办登陆操作,再用审批登陆审批下).

5.设置好经办和审批之后点击"发送",则会显示增加模式成功,这时需要登陆另一管理员审批模式.

6.登陆另一管理员审批模式:登陆后还是点击"系统管理"-"业务管理"-"银企对账"下面的"经办",下面会出现个"审批模式",点击进去,点击"同意"-"确定",则增加模式成功.(如有添加过模式请跳过)

7.银企对账:增加模式成功后,登陆设为"经办"的管理员账户,在"主页"一条蓝色线上靠右侧看到一个"银企对账".(没有则在"更多"-"银企对账",更多也没有请确认模式添加成功或登陆的不是经办)

8.点击"主页"-"银企对账"-"经办",进去后下面会显示公司账户和公司月底余额,如果确认没错就点击"查询"旁边的"全部对账确认",如返回结果显示"余额相符,终审完毕"就是已经对账成功了.(如显示是"余额相符,等待终极审批",则需要登陆设置为"终极审批"岗位的管理员,登陆后点击"主页"-"银企对账"-"审批",点击"查询"-在账户前打勾-点击"同意"即可)

9.其他:如需查看之前操作的业务,可点击"主页"-"银企对账"-"综合查询".

什么是银企对账?

银企对账是商业银行内控的一项经常性工作,随着网络技术及现代通讯技术的快速发展,越来越多的客户使用电子银行完成日常银行业务,网上对账、自助账渐趋流行.

对账有月对账和季度对账、半年对账,核对截止上个月底帐户上的余额.一般要求在15或20个工作日内对账完毕.邮寄的对账单一般交由邮局或金融服务公司投递.邮局投递的,一般由客户对完账后自已送回银行或邮寄回银行指定柜台或信箱;金融服务公司投递的,一般是快递人员送达之时就可以盖章取回,免去客户回邮的麻烦,这样也提高了时效,所以很多银行都把对账单交给专门的金融服务公司,投递、回收快速高效.

对账是银行相关法律的要求,是一种义务,并不给银行和企业双方带来收益,所以很多企业甚至银行对其都不太重视.

对账的过程很简单,基本上上个月的帐公司都做好了,拿到对帐单只需按照上面的截止日期,对比上面的数额和你账面上的数额,如果相符,在相符那一框打钩,盖上公章或者预留印鉴就行了.

关于银企对账的步骤我们就说这么多,想要顺利的进行操作,就必须按照顺序一步步来进行,缺一步都是不可以的.详情请参考文章的解析.如果你还想要了解更多这方面的知识,欢迎你随时登陆考呀呀会计网校网站相关栏目进行学习,也可以直接咨询我们的老师.